Майборода Ю.В.
ТЕНДЕНЦИИ В ОРГАНИЗАЦИИ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ В МИРОВОЙ ПРАКТИКЕ *
Аннотация:
в работе описаны тенденции в организации инвестиционной деятельности кредитных организаций в мировой практике. Представлена статистика по применению искусственного интеллекта в деятельности инвестиционных банков. Отмечена особая важность кибербезопасности и ESG
Ключевые слова:
инвестиционная деятельность банков, инвестиционные банки., искусственный интеллект
УДК 336.71
Майборода Ю.В.
студентка
Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации
(г. Москва, Россия)
ТЕНДЕНЦИИ В ОРГАНИЗАЦИИ ИНВЕСТИЦИОННОЙ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ В МИРОВОЙ ПРАКТИКЕ
Аннотация: в работе описаны тенденции в организации инвестиционной деятельности кредитных организаций в мировой практике. Представлена статистика по применению искусственного интеллекта в деятельности инвестиционных банков. Отмечена особая важность кибербезопасности и ESG.
Ключевые слова: инвестиционная деятельность банков, инвестиционные банки., искусственный интеллект.
В последний год мировая экономика претерпела множество трудностей, которые не пропадут в 2023 году. Хотя инвестиционным банкам не чужда рыночная неопределённость, нынешняя макроэкономическая среда не похожа ни на одну из наблюдавшихся за последние несколько десятилетий.
Использование технологий приобретает всё большее значение. Американской инвестиционной платформой SourceScrub было проведено исследование, результаты которого показали, что инвестиционные банки, использующие инструменты анализа больших данных и искусственный интеллект, совершают сделки в 3,5 раза чаще и генерируют IRR на 8,8 процентных пункта выше, чем другие кредитные организации. [1] Одним из лидеров цифровизации является американский инвестиционный банк Citi, который смог перевести работу с данными клиентов в цифровой формат на 100%. Наиболее популярной технологией в инвестиционном банкинге является искусственный интеллект (ИИ), имеющий много сфер применения. На рисунке 5 представлена статистика по направлениям использования ИИ инвестиционными банками в мире в 2022 году.
Рис.1. Применение искусственного интеллекта инвестиционными банками в 2022 году, % (составлено автором на основе [2])
Таким образом, наиболее популярными направлениями использования ИИ являются обнаружение мошенничества, оптимизация IT-операций и цифровой маркетинг.
За последние несколько лет увеличилась необходимость внедрения решений, связанных с рисками кибербезопасности. Инвестиционным банкам нужно использовать лучшие технологии для защиты клиентских данных от несанкционированного доступа и кибератак.
Полномасштабное внедрение инноваций требует значительных временных и материальных затрат. Цифровизация становится долгосрочным проектом, который зачастую приходится переносить из-за необходимости реализовывать краткосрочные задачи.
В будущем продолжение вложения средств в технологии, особенно в облачные решения, может стать ключевым фактором развития инвестиционного банкинга. При этом Шрирам Гопалакришнан, руководитель отдела консалтинга Deloitte, отмечает, что инвестиционным банкам тяжело разобраться в необходимых инновациях. Кредитным организациям важно привлекать экспертов ведущих технологических компаний и сотрудничать с международными финтех-стартапами. [3] Так JPMorgan, Credit Suisse, Citi и Goldman Sachs совершенствуют стандартизацию процессов своих расчётов с помощью технологий израильской компании AccessFintech.
Ещё одной особенностью организации инвестиционного банкинга в последние годы является разный взгляд в Европе и США на формат работы. Наследием пандемии коронавируса являются гибридный и удалённый форматы работы. Так европейские банки, в особенности швейцарские Credit Suisse и UBS, стараются удержать гибридный формат, вызывая сотрудников только на 2 дня в офис, в то время как американские Goldman Sachs и JPMorgan вернули 90% работников в офлайн на пятидневную рабочую неделю.
Как было указано ранее, инвестиционные банки и инвестиционные отделения кредитных организаций предъявляют высокие требования к своим работникам, пытаясь найти лучших из лучших. Американский деловой журнал Fortune называет текущую ситуацию в сфере найма настоящей «войной за таланты». Банкам приходится повышать оплату труда, чтобы привлекать выдающихся специалистов. Ожидается, что средняя заработная оплата работника инвестиционного банка в мире будет только расти.
В последнее десятилетие возросло значение ориентированности инвестиционных банков на отраслевую специфику сделок. Так, например, большая часть французских инвестиционных банков сконцентрирована на сделках, связанных с промышленностью. Кроме этого, можно отметить повышенный интерес местных инвестиционных кредитных организаций к сделкам в сфере производства винограда и вина. Так в Париже был образован инвестиционный банк WINE Bankers&CO для компаний, работающих на рынке виноделия.
Следующей тенденцией является увеличение важности ESG. Американской консалтинговой компанией Bain был проведено исследование, которое показало, что многие инвестиционные банки в мире используют применение ESG-принципов в своей деятельности как фактор для повышения стоимости своих услуг. [1] В инвестиционных банках ESG проявляется не только в переходе на более экологичное и социально осознанное ведение бизнеса, но и в увеличении объёмов «зелёного» финансирования. Объём выпуска облигаций устойчивого финансирования в 2021 году составил более одного триллиона долларов США. Согласно отчёту Deloitte, в 2023 году активно наращивать объёмы «зелёных» сделок будут банки Германии, Швейцарии и Австрии. [3]
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ:
Номер журнала Вестник науки №6 (63) том 2
Ссылка для цитирования:
Майборода Ю.В. ТЕНДЕНЦИИ В ОРГАНИЗАЦИИ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ В МИРОВОЙ ПРАКТИКЕ // Вестник науки №6 (63) том 2. С. 68 - 72. 2023 г. ISSN 2712-8849 // Электронный ресурс: https://www.вестник-науки.рф/article/8769 (дата обращения: 17.05.2024 г.)
Вестник науки СМИ ЭЛ № ФС 77 - 84401 © 2023. 16+