Короева З.А.
ОЦЕНКА И УПРАВЛЕНИЕ ФИНАНСОВЫМИ РИСКАМИ В УСЛОВИЯХ НЕОПРЕДЕЛЕННОСТИ *
Аннотация:
в работе исследуются актуальные вопросы, связанные с анализом, оценкой и управлением финансовыми рисками в экономической среде, характеризующейся нестабильностью и непредсказуемостью. А также рассматриваются основные методы и подходы к оценке рисков, а также предлагаются стратегии и инструменты для их минимизации и управления.
Ключевые слова:
риск, ликвидность, инфляция, финансовая устойчивость, анализ чувствительности
Все более важными становятся вопросы, касающиеся рисков, возникающих при управлении предприятием.Сущность финансовых рисков выражается в том, что они представляют собой вероятность негативного события, влияющего на уменьшение дохода или капитала, возникающего из-за неопределенности условий финансово-хозяйственной деятельности предприятия, при неспособности выполнить финансовые обязательства предприятия перед партнерами в результате нестабильности в покупательной способности денег, формирование оптимальной структуры капитала.Рассмотрим некоторые из наиболее распространенных типов финансовых рисков:Рыночный риск: Этот тип риска связан с изменениями в стоимости финансовых инструментов или активов из-за колебаний на рынках[1].Кредитный риск: Это вероятность того, что заемщик не сможет погасить свой долг в соответствии с условиями кредитного соглашения.Риск ликвидности: Этот риск возникает, когда организация не может быстро конвертировать свои активы в наличные деньги из-за недостаточного спроса на эти активы.Операционный риск: Это риск, связанный с ошибками, мошенничеством или сбоями в операциях компании, которые могут привести к финансовым потерям.Риск изменения процентной ставки: Этот риск связан с колебаниями процентных ставок, которые могут повлиять на стоимость долговых обязательств или инвестиций [2].Риск инфляции: Он связан с обесценением денег из-за высокой инфляции, что может привести к снижению реальной стоимости активов и доходов.Управление финансовыми рисками - это процесс принятия мер для минимизации или ограничения потенциальных убытков, связанных с финансовыми операциями, инвестициями или проектами. Управление рисками включает в себя разработку и реализацию стратегий и мероприятий для снижения вероятности наступления рисков и минимизации их последствий [3].Наиболее распространенными являются следующие методы управления финансовыми рисками:Диверсификация - распределение инвестиций между различными активами или классами активов для снижения общего риска портфеля.Хеджирование - использование производных инструментов для компенсации потенциальных убытков от изменения цен на активы или процентных ставок.Страхование - оплата страховой премии за гарантию компенсации убытков в случае наступления страхового случая.Резервирование - создание специальных фондов или резервов для покрытия возможных убытков.Структурирование - разработка и реализация оптимальной структуры финансовых операций и инвестиционных проектов для минимизации рисков.Риск-менеджмент - систематический процесс идентификации, анализа, оценки и управления рисками с целью обеспечения финансовой устойчивости и стабильности организации [4].Сущность оценки финансовых рисков выражается в том, что - это процесс анализа и оценки потенциальных угроз или убытков, связанных с определенными финансовыми операциями, инвестициями или проектами. Это важный аспект финансового анализа, который помогает принимать обоснованные решения и управлять рисками. Для оценки финансовых рисков используются различные методы и инструменты, такие как анализ чувствительности, моделирование Монте-Карло, VAR-анализ и т.д. Результаты оценки финансовых рисков могут быть использованы для принятия решений о целесообразности осуществления определенных финансовых операций.В целом, оценка финансовых рисков также включает в себя анализ возможных последствий рисков, таких как потеря капитала, снижение прибыли, увеличение затрат и т.д., а также оценку вероятности наступления этих последствий. На основе этой информации принимаются решения о том, какие меры следует принять для минимизации рисков и управления ими. Оценка финансовых рисков является важным инструментом для обеспечения финансовой устойчивости и стабильности организаций.
Номер журнала Вестник науки №1 (70) том 3
Ссылка для цитирования:
Короева З.А. ОЦЕНКА И УПРАВЛЕНИЕ ФИНАНСОВЫМИ РИСКАМИ В УСЛОВИЯХ НЕОПРЕДЕЛЕННОСТИ // Вестник науки №1 (70) том 3. С. 80 - 83. 2024 г. ISSN 2712-8849 // Электронный ресурс: https://www.вестник-науки.рф/article/12432 (дата обращения: 19.05.2024 г.)
Вестник науки СМИ ЭЛ № ФС 77 - 84401 © 2024. 16+